中国经济网版权所有 中国经济网新媒体矩阵 网络广播视听节目许可证（0107190）（京ICP040090） “本以为可以通过打工拿到一些‘跑腿费’，结果却莫名其妙地卷入了一起诈骗案，银行卡被司法部门冻结，几个月来我的生活受到了很大影响。”一名在闲鱼平台兼职“帮忙跑腿”的年轻受害者告诉扬子晚报/紫牛新闻记者。今年夏天接受订单后，他帮助“购物者”去超市购买购物卡。转眼间，他的银行卡因卷入洗钱案而被冻结。记者了解到，全国各地都有上当受骗的人有类似经历。他们中的30多人通过网络组建了“互助团”，试图挽回损失，但也陷入了长期的肯定责任问题。实习生 高雷 杨子 埃文妮ng新闻/紫牛新闻记者刘刘梅建明兼职做跑腿买超市购物卡，但她的银行卡一只眼睛被冻结了。在深圳一家私营公司工作的范先生今年5月底在闲鱼平台上发布了一条“跑腿代办”信息，帮人排队、盖章、送货等，单价每小时50元左右。 “我以前做过两个小订单，第一个订单是帮人排队盖章，第二个订单是帮人安装广告牌。我们工作时间很长，每笔订单的利润确实不高，其实也就50元左右。”他回忆道。直到6月7日，一名陌生买家通过闲鱼私信要求他购买大量购物卡。范先生没想到，一张诈骗网就此张开。对方表示，他在香港，急需礼品卡寄给顾客，所以让他去盒马超市购买价值不菲的购物卡。17000元。范先生的公司附近有一家盒马超市，范先生当即就答应了。因为是周六，盒马处理购物卡比较慢，超市说第二天就可以处理完，所以喜和就约范先生去永辉。买完后，他刮开了卡的密码，交给了她。 “我们本来约定给我50元的操作失误，后来因为换了地点，耽误了时间，被告知要多给我20元。过程中，我的手机电量低了，我真想放弃退款。对方很有礼貌，一直向我求助。最后我们谈了75元，但实际付款时，由于微信限制，转了44元。”范先生警觉起来，但为时已晚。第二天他发现自己的银行卡被冻结了。 9月27日，失业半年的李女士也遇到了同样的经历。在他发布了关于跑腿的帖子后身在合肥的他，否认收到网友的请求，称自己正在香港出差。他被要求给她买一张永辉超市购物卡。他不需要提前付款。买完后他就可以刮擦并拍照。他还承诺支付高额差事费。李女士起初有些怀疑，询问是否涉及非法洗钱行为。对方试图为他辩解，称“钱买黄金更方便，购物卡不能传播”、“是送给顾客的中秋礼物”。受跑腿费吸引，李女士有所警惕，按照对方要求，使用建行卡和工行卡接收陌生人的大额转账。他批量购买了很多购物卡，并删除卡密码拍照并发送给另一方。期间，对方多次以“失踪”为由要求李女士重复手术。这些明显的破绽当时就很明显，都被李女士忽略了。直到朋友提醒，他才意识到自己可能被骗了，他立即去派出所报警。全国很多人受骗，组成“互助组”试图挽回损失。范先生告诉记者，他用来汇款购买购物卡的银行卡已被银行冻结。工资卡、微信等相关账户也被司法机关查处，转为可疑账户，相关账户也有风险提示。哈尔滨市南岗区车站。对方表示不宜接受采访。通过网络查找，范先生发现全国各地此类骗局的受害者不少。他加入了一个微信群，群里有30多名网友有类似经历。 “银行卡被冻结对我的生活造成了影响，但因为我的卡多，所以还能过得很好。有的团队成员有工资卡，被封后连发工资和日常开支都变得困难了。”范先生说。出轨当晚，李女士彻夜难眠。她担心自己会面临经济损失、行政处罚、信用污点等诸多风险。更糟糕的是，她慌慌张张地将其他定期存款转给了嫂子，导致原来被冻结的卡数量扩大到四张，而且嫂子的银行卡也被提示被冻结。接下来的十几天里，他往返于派出所5次，银行7次，打了无数次电话，分别联系当地派出所、涉案银行、其他地方的派出所、其他地方的反诈骗中心、其他地方的警察。国庆假期期间，他继续奋发进取。 10月9日，江苏省镇江市岘港市公安局率先截获其银行卡，但湖南省长沙县案件暂无进展。虽然没有改变，但涉案的建行和工行两张卡均触发了银行内部反洗钱系统，被阻止进行“非柜面交易”。不能使用网上银行、手机银行、ATM机。 “我因166元的错误费用而损失了6000多元的定期利息，每周损失五六磅。”女士发帖。李在网上写了一篇长文来记录他的经历。有马有类似经历的兼职工人向记者表示，“买办事务”看似平常，但实际上处处暗藏“陷阱”。其他各方会以各种理由逃避平台的保护：“官方闲鱼支付问题”、“支付宝限制”……最后要求兼职人员直接提供银行卡或微信支付码。如果自己不了解而接受对方的转账，确实存在一定的风险，很可能成为链条中的一个环节。有的人选择“退还付”，尽快解冻自己的银行卡，将骗子寄来的钱退还给心灰意冷的人，自己垫付钱；对于其他人来说，由于只有一张卡，工资领取和日常开支都成为问题。反诈骗人士：网上接单时谨防购买大张“购物卡”。那么，接受网上订单是否存在风险或违法行为？并执行购物任务？记者采访了一位长期从事反诈骗宣传和调查工作的民警。他告诉记者，这是近年来诈骗分子惯用的新型诈骗手段。公民应提高识别诈骗手段和金钱的能力。 “此类诈骗分为三种，前提是承诺高额奖励（跑腿费），鼓励跑腿者接受订单、购买购物卡并告知对方购物卡密码、向对方申报实物商品或直接送货等。”吴警方对记者表示。到跑步者的账户，然后让跑步者购买购物卡或实物商品，这是启动资金的间接帮助；第三，诈骗分子利用银行卡延迟转账功能或伪造转账单。跑腿者收到短信提醒或到账记录后，后续汇款被取消，导致跑腿者成为受害者。 “无论跑腿者是否知情，警方在发现参与者（包括跑腿者）参与走私广告或诈骗后，都会冻结其银行卡。这是正常的法律程序。”警方表示，购物卡因为不需要实名，所以比较隐蔽。诈骗分子知道卡号和密码后，可以快速在二手平台低价转让，或者通过线下渠道套现，完成赃款的“洗钱”。针对跑腿者成为洗钱过程中的“工具”，警方提醒市民，天上没有馅饼，市民不要轻信高估的命令。病房，尤其是涉及大量购物卡、虚拟商品等交易的；若账户被冻结或冻结，请及时联系银行卡开户银行核实情况；涉及诈骗案件的，当事人必须准备好相关证据，并向公安机关如实报告情况。律师声明：可以提供无知和无罪的证据。上海中联（南京）律师事务所律师王杰告诉记者，男孩借助自己的银行卡，并没有直接参与诈骗分子将赃款退回到购物卡或实物的洗钱过程。该机构将冻结银行卡、实物物品和链中的其他证据。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定，公安机关有权查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款侦查犯罪过程中依法扣留的其他财产。由于跑腿者并不直接参与诈骗洗钱过程，根据相关规定，他们有义务配合司法机关的调查并提供证据。他们必须向执法机关说明转账的来源、目的以及委托购买物品的具体情况，包括转账方的身份信息、交易记录、聊天记录等。如果跑腿者能够证明自己对诈骗或洗钱过程不知情且无罪，则不会成为诈骗罪的共犯。跑腿人配合办案机构调查并提交充分证据后，可以按照《刑事案件程序规定》的相关规定，向冻结机构申请解除冻结。如果冻结机关认为必须继续冻结，跑路人必须继续关注涉案案件的侦查、起诉和审判进展，并及时提交不回避申请，确保自身权益不受侵犯。